Mấy tháng gần đây, tại một số tỉnh Tây Nguyên và Đồng bằng sông Cửu Long xuất hiện nhiều "đại gia" sẵn sàng giúp các doanh nghiệp Việt Nam vay vốn hàng chục triệu USD khá dễ dàng...
Trong các "đại gia"này, có ông Minh, người tự xưng là đại diện cho một tập đoàn tài chính lớn có trụ sở ở Hong Kong. Ngoài chức danh trên, ông Minh còn là giám đốc một công ty TNHH có trụ sở nằm trong... một khách sạn tại phường Hiệp Bình Chánh, Thủ Đức, TP HCM.
Trong vai một khách, phóng viên được người môi giới dặn: "Muốn vay bao nhiêu cứ trình bày với ông ấy, không chỉ đại diện cho Hong Kong mà ông Minh còn đứng ra giúp vay vốn của Anh, Pháp, Đức...".
 |
| Nhiều doanh nghiệp khát vốn là đối tượng để các "ông chủ cho vay" lừa. Ảnh: Tiền Phong |
Với danh nghĩa một doanh nghiệp đang có dự án trồng rừng cần vay khoảng 1 triệu USD để phát triển, người muốn vay bị ông Minh từ chối ngay vì: “Tôi chỉ giải quyết những trường hợp vay ít nhất là 15 triệu USD, chứ 10-15 tỷ làm mất công lắm. Còn không anh kiếm công ty nào ghép vô vay chung nhưng phải có dự án đó”.
Sau hơn một tuần lùng kiếm một “dự án ma” đang có kế hoạch trồng hơn 1.000 ha rừng tại Nghệ An, phóng viên được ông Minh hẹn tiếp trong một quán cà phê.
Liếc sơ quan dự án là một bản photo và không hề có giấy tờ gì chứng minh năng lực, tư cách pháp nhân, giấy giao đất..., ông Minh phán ngay: “Cái này tôi giúp anh vay được 15 triệu USD”. Số tiền mà ngay cả Quỹ đầu tư mạo hiểm IMG khá tên tuổi khi đầu tư vào doanh nghiệp Việt Nam nào cũng mất cả năm xem xét.
Thấy "đối tác" đang còn ngơ ngác với việc xét duyệt quá nhanh gọn, ông Minh bồi thêm: “Tôi đang nắm trong tay số tiền hơn 500 triệu USD để ở tài khoản trong Ngân hàng nông nghiệp phát triển nông thôn (Agribank). Tôi chỉ đứng giữ giùm cho mấy cha Hong Kong nhưng tôi OK là mấy ông ấy OK thôi”.
Ông Minh khoe đã giúp vài doanh nghiệp Việt Nam vay rồi nhưng hỏi tên thì ông lại lảng sang chuyện khác. Không chỉ ở Việt Nam, theo ông Minh thì “vừa qua chính phủ Lào mời tôi sang làm việc để đem sang đó khoảng 1.000 tỷ cho các doanh nghiệp Lào vay nhưng tôi muốn giúp nước mình hơn”.
Tuy nhiên, sau một hồi “thăm dò”, ông Minh đã đưa ra nhiều loại phí tổn chi cho ông và các “ông chủ Hong Kong”. Theo ông Minh, nếu vay 15-20 triệu USD trong vòng 10 năm chỉ chịu lãi 3% năm nhưng đến năm thứ 2 mới phải trả lãi và có thể ân hạn thêm vài năm. Trong khi đó lãi suất tiền gửi USD mà các ngân hàng Việt Nam đang áp dụng là 4,40-5,30%/ năm.
Nhưng người được vay sẽ phải trả 5% phí thủ tục hợp đồng trên tổng số tiền vay cho các “ông chủ Hong Kong”, phí tư vấn cho ông Minh là 3%. Ngoài ra cần có vốn đối ứng 10%, nếu không phải chịu thêm phí 0,5% . Như vậy nếu vay 15 triệu USD, người vay phải chịu chi phí 8,5%, tương đương 1,275 triệu USD!
Ông Minh trấn an: “Tưởng nhiều chứ chia ra 10 năm thì chi phí còn thấp hơn trả lãi ngân hàng. Nhiều ngân hàng thương mại năn nỉ mà tôi đâu có cho vay vì tụi tôi chỉ giúp những người có dự án sản xuất như anh thôi”. Sau đó ông đề nghị ứng trước một phần trong số 3% phí tư vấn để việc vay suôn sẻ hơn.
Khách đồng ý và hẹn sẽ ứng chi phí đưa ông cùng Chủ tịch tập đoàn Hong Kong đi khảo sát thực tế. Ông Minh vui vẻ: “Nếu biết điều như công ty anh thì tôi cho vay 20 triệu USD luôn”. Ông còn hối thúc "doanh nghiệp" về thu ngắn bộ tài liệu lại vào một cái... USB để ông trình bày với ông chủ Hong Kong đang đi chơi Đà Lạt.
Ông Minh nói chắc như đinh đóng cột: “Chủ yếu là tôi OK mọi việc coi như xong xuôi, có đi khảo sát cũng để cho vui thôi miễn mấy ông trồng ít cây đừng để đất trống”. Cùng đi với ông Minh còn có 2-3 “đại gia” khác, theo giới thiệu cũng là những cò môi giới cho những dự án vay hàng chục triệu USD với cách thức tương tự.
Họ khẳng định: “Ông cứ về làm lại dự án cho gọn, chuẩn bị photo hộ chiếu màu và sắp xếp sang Hong Kong 3-4 ngày là ký hợp đồng xong thôi”. Mấy ngày sau, Chủ tịch tập đoàn tài chính Hong Kong đã được giới thiệu với chúng tôi trong bộ dạng không khác gì người được đi thuê “đóng thế vai”.
Ông Minh bảo: “Ông ấy bình dân lắm, không hiểu gì tiếng Việt nên mọi việc phụ thuộc vào tôi”. Tuy nhiên đôi khi ông chủ tịch tập đoàn cũng giật mình khi có ai đó nói những từ tiếng Việt “nhạy cảm”.
Hai tuần sau, phóng viên gọi lại và cho biết đã làm xong dự án. Ông Minh giục đến gặp ngay để ký hợp đồng tư vấn, tín dụng và bàn việc đi Hong Kong ký hợp đồng vay vốn, nhưng vẫn phải ứng trước một phần chi phí để “dễ làm việc”. Nhưng “một phần chi phí” này lên đến hàng trăm triệu đồng...
Tìm hiểu tại Agribank cho thấy không một cá nhân Việt Nam nào có tài khoản đến 500 triệu USD tại đây. Nói như một cán bộ ngân hàng này thì “y như siêu lừa Lê Quốc Hồ khoe của”.
Đại diện Bộ phận Quản lý các tổ chức tài chính Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh TP HCM cho biết: "Không có quỹ nào đăng ký hoạt động như trên, chúng tôi khuyên các doanh nghiệp nếu muốn vay số tiền lớn như vậy từ những tổ chức nước ngoài cần liên hệ với các cơ quan chức năng để kiểm tra nhằm tránh bị lừa”.
Tiến sĩ Kinh tế Nguyễn Quang Hưng khẳng định: “Tôi từng làm việc gần 30 năm cho các tổ chức tài chính ở châu Âu, Á nhưng chưa thấy có tổ chức nào cho vay lạ lùng và dễ dàng đến vậy. Nếu không lừa đảo thì đằng sau đó chắc chắn có gì khuất tất. Các doanh nghiệp nên cảnh giác kẻo tiền mất tật mang”.
(Theo Tiền Phong)
