Chiều 6/3, Công an tỉnh Thanh Hóa công bố vừa triệt phá thành công một tổ chức tín dụng đen quy mô lớn, với số tiền giao dịch hàng trăm tỷ đồng.
Cuối tháng 2, các trinh sát bất ngờ khám xét 8 địa điểm có dấu hiệu hoạt động tín dụng bất hợp pháp (6 điểm ở Thanh Hóa, một điểm ở Nghệ An và một điểm ở thành phố Hải Phòng) thuộc quản lý của Công ty CP Thương mại dịch vụ vận tải Tín Nghĩa Hải Phòng, do Nguyễn Giang Huy (33 tuổi, ở quận Lê Chân) cầm đầu.
Nhà chức trách thu giữ 510 bộ hồ sơ vay nợ của khách hàng cùng nhiều tang vật liên quan đến cho vay nặng lãi.
Thiếu tướng Nguyễn Hải Trung, Giám đốc Công an tỉnh Thanh Hoá (áo sẫm), trao thưởng cho ban chuyên án.
Theo điều tra, công ty này thành lập và đăng ký kinh doanh dịch vụ vận tải nhưng thực chất hoạt động trong lĩnh vực tài chính, tín dụng. Năm 2015, Huy mở rộng mạng lưới ra nhiều tỉnh thành trên cả nước, riêng Thanh Hóa có 6 chi nhánh. Tại các điểm giao dịch, Huy cho đặt biển hiệu phía ngoài là phòng vé máy bay hoặc kinh doanh đồ gỗ mỹ nghệ nhưng thực tế là cho vay nặng lãi.
Các chi nhánh sau khi thành lập được điều hành trực tiếp bởi Phùng Ngọc Huy, chức danh chủ tịch hội đồng quản trị, và hai cổ đông khác tham gia góp vốn.
Hàng ngày, nhân viên Công ty Tín Nghĩa Hải Phòng sẽ đi khắp các ngả đường dán tờ rơi, quảng cáo kèm số điện thoại để người dân liên hệ vay tiền. Khi có nhu cầu, khách hàng sẽ được hướng dẫn đến các phòng vé, điểm kinh doanh đồ gỗ mỹ nghệ gần nhất để làm thủ tục vay vốn.
Các giao dịch tại Công ty Tín Nghĩa Hải Phòng diễn ra nhanh chóng khi đại diện doanh nghiệp cho khách viết giấy thuê tài sản hoặc hợp đồng cho thuê xe máy, nhưng thực tế là cho vay tiền. Mức tiền được hạn chế trong khoảng 5-70 triệu đồng cho một lần vay, với lãi suất 5.000 - 9.000 đồng cho một triệu đồng một ngày, tương đương mức lãi suất hơn 182%/năm đến gần 330%/năm.
Ngày 6/3, Công an TP Thanh Hóa đã xác định tổng số tiền giao dịch của tổ chức tín dụng đen trên lên đến hơn 200 tỷ đồng, thuộc 50 chi nhánh khác nhau.
Công an thành phố Thanh Hóa đã khởi tố bị can, tạm giữ 18 nghi phạm, trong đó có kẻ cầm đầu Nguyễn Giang Huy, để điều tra hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
